¿Qué son los fondos de inversión de renta fija?
Invertir en renta fija significa optar por una política de inversión más conservadora, enfocada en activos financieros emitidos por estados y entidades públicas o privadas, como bonos, obligaciones, pagarés, repos o letras del Tesoro.
Aptos para los inversionistas más conservadores, los fondos de inversión de renta fija son instrumentos con bajo riesgo asociado. Su rentabilidad suele ser más estable pero menor en comparación con otro tipo de productos financieros.
Al invertir en renta fija, se accede a activos con menor volatilidad, lo que reduce la posibilidad de obtener rentabilidades negativas, a diferencia de los fondos de renta variable. No obstante, como en cualquier producto de inversión, siempre existe cierto nivel de riesgo.
Diversifica con nuestros fondos de inversión de renta fija
Los fondos de inversión de renta fija ofrecen al inversor una serie de características muy interesantes:
- Inversión en todo tipo de activos de renta fija: con un mismo fondo podrás invertir en instrumentos de corto plazo y bonos de diferentes emisores, tanto públicos como privados. Elige el fondo que mejor se adapte a lo que buscas.
- Reinversión directa: Despreocúpate de vencimientos, tu dinero estará siempre invertido y te aprovecharás del interés compuesto.
- Liquidez: Recupera tu inversión en un plazo de uno o dos días, dependiendo del fondo, sin esperas a vencimientos o cupones.
- Fiscalidad: Solo pagarás impuestos por los beneficios en el momento que recuperes tu inversión.
En Renta 4 te ofrecemos una amplia diversidad de fondos bajo un modelo de arquitectura abierta.
Ventajas de invertir en fondos de renta fija
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Menor riesgo y volatilidad
Ofrecen estabilidad al invertir en instrumentos de deuda con flujos de pago predecibles.
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Rentabilidad constante
Generan ingresos periódicos por intereses, ideales para objetivos de corto o mediano plazo.
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Diversificación profesional
El fondo está gestionado por expertos que seleccionan emisores y plazos para optimizar el rendimiento y controlar el riesgo.
Otras categorías de fondos de inversión
Ver fondos de inversión
Fondos de renta variable
Invierten en activos de renta variable en busca de mayores rentabilidades que las obtenidas por los fondos de renta fija.
Fondos monetarios
Ideal para los inversores más conservadores, estos fondos invierten en renta fija centrados en plazos cortos.
Fondos mutuos locales
Explora nuestros fondos mutuos locales e invierte en el mercado peruano con la experiencia de Renta 4, buscando maximizar tu rentabilidad con transparencia y confianza.
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Plataforma de fondos
Con nuestra plataforma de fondos opera de forma rápida y eficaz en fondos de inversión.
Empieza a invertir en fondos de inversión
En Renta 4 te proponemos diferentes formas de invertir en fondos. Elige la que mejor se adapta a ti.
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Opera por ti mismo
Con nuestro buscador de Fondos Mutuos opera una amplia diversidad de fondos de forma fácil y eficaz.
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Te ayudamos a invertir
Consulta nuestra funcionalidad Renta 4 Recomienda y encuentra los mejores fondos para tu perfil de inversor.
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Lo hacemos por ti
Nuestra Administración de Carteras ofrece inversión en fondos con base en tu perfil de riesgo.
Nuestra gama de fondos de inversión de renta fija
Gama de fondos
| Compañía | Fondo | 1 mes | 6 meses | 1 Año | 3 Años Anual | Volatilidad |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CORTO PLAZO LIQUIDEZ SOLES S/ | ||||||
BLUM
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Blum Cash Soles Fondo Mutuo -A | 0.27 % | 1.64 % | — | — | 0.47 % |
FONDOS SURA SAF
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SURA Corto Plazo Soles FMIV B | 0.33 % | 1.96 % | — | — | 0.50 % |
|
FONDOS SURA SAF
|
SURA Ultra Cash Soles FMIV B | 0.33 % | 1.99 % | — | — | 0.49 % |
| CORTO PLAZO LIQUIDEZ DOLARES $ | ||||||
|
BLUM
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Blum Cash Fondo Mutuo -A | 0.34 % | 2.01 % | — | — | 0.59 % |
|
FONDOS SURA SAF
|
SURA Corto Plazo Dolares FMIV B | 0.30 % | 2.01 % | — | — | 0.51 % |
|
FONDOS SURA SAF
|
SURA Ultra Cash Dolares FMIV B | 0.27 % | 1.75 % | — | — | 0.42 % |
| DEUDA SOLES S/ | ||||||
|
FONDOS SURA SAF
|
SURA Deuda Soberana Distributiva Soles | -1.42 % | 1.30 % | 3.31 % | 4.72 % | 4.27 % |
|
FONDOS SURA SAF
|
SURA Renta Soles FMIV B | 0.17 % | 2.81 % | — | — | 0.78 % |
| DEUDA DOLARES $ | ||||||
|
BLUM
|
Blum Renta Global Fondo Mutuo - B | 0.71 % | 4.39 % | 7.26 % | 6.01 % | 2.62 % |
FARO CAPITAL
|
Fondo de Fondos FARO CAPITAL Deuda Global FMIV | 0.76 % | 5.21 % | 7.91 % | 4.18 % | 4.25 % |
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FONDOS SURA SAF
|
Fondo de Fondos SURA Bonos Globales Serie A | 0.07 % | 2.66 % | 5.95 % | 4.35 % | 4923.77 % |
|
FONDOS SURA SAF
|
SURA Renta Dolares FMIV B | 0.17 % | 2.30 % | — | — | 0.74 % |
| MIXTOS SOLES S/ | ||||||
|
FONDOS SURA SAF
|
Fondo de Fondos SURA Gestion Moderada Soles FMIV Serie B | 1.32 % | 4.28 % | 6.66 % | 5.86 % | 5.43 % |
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FONDOS SURA SAF
|
Fondo de Fondos SURA Gestión Conservadora Soles FMIV Serie B | 1.06 % | 4.17 % | 6.83 % | 4.89 % | 3.97 % |
| MIXTOS DOLARES $ | ||||||
Flip
|
FLIP BÚHO CONSCIENTE FONDO MUTUO | 1.39 % | 7.73 % | 11.64 % | 9.39 % | 4.79 % |
|
FONDOS SURA SAF
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Fondo de Fondos SURA Selección Global I Serie B | 1.02 % | 5.69 % | 10.65 % | 8.90 % | 4.21 % |
| ACCIONES PERU SOLES S/ | ||||||
|
FONDOS SURA SAF
|
Sura Acciones | 16.93 % | 35.85 % | 52.98 % | 26.38 % | 16.38 % |
| ACCIONES GLOBALES DOLARES $ | ||||||
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BLUM
|
Blum Capital Global Fondo Mutuo - A | 0.70 % | 7.50 % | 16.22 % | 12.31 % | 6.89 % |
|
FARO CAPITAL
|
Fondo de Fondos Faro Capital Renta Variable Global FMIV | 5.28 % | 14.47 % | 17.43 % | 14.20 % | 10.61 % |
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FONDOS SURA SAF
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Fondo de Fondos SURA Acciones Globales Sostenibles FMIV | 2.82 % | 10.64 % | 17.36 % | 15.39 % | 9.13 % |
| ACCIONES GEOGRAFIA DOLARES $ | ||||||
|
BLUM
|
Blum Usa 500 Acciones Fondo De Fondos Fmiv -B | -0.30 % | 6.68 % | 10.52 % | — | 7.03 % |
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Flip
|
FLIP COBRA ACHORADA FONDO DE FONDOS FMIV | 1.48 % | 9.54 % | 12.76 % | 15.14 % | 9.32 % |
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FONDOS SURA SAF
|
Fondo de Fondos SURA Acciones Norteamericanas | 1.72 % | 9.38 % | 12.59 % | 18.12 % | 9.87 % |
| ALTERNATIVOS DOLARES $ | ||||||
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BLUM
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Blum Dynamic Macro Strategy Fondo Mutuo - B | 5.86 % | — | — | — | — |
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Preguntas frecuentes sobre fondos de renta fija
¿Cómo funcionan los fondos de inversión de renta fija?
El modo de operar de los fondos de inversión de renta fija se basa en invertir la mayor parte o la totalidad de su patrimonio en activos de renta fija como son los bonos, obligaciones, pagarés, repos o letras del tesoro.
¿A qué riesgos me expongo al invertir en fondos de inversión de renta fija?
Aunque los fondos de inversión de renta fija tienen un riesgo menor que fondos de otras categorías, la rentabilidad de los mismos es más ajustada frente a otros productos.
¿Qué horizonte temporal debo plantearme al invertir en fondos de inversión de renta fija?
El horizonte temporal de a la hora de invertir en fondos de renta fija suele ser de corto o medio plazo. Dependiendo de los activos en los que invierta el fondo y sus duraciones, el horizonte temporal óptimo variará. Como ejemplo:
- Horizonte temporal menor de un año: fondos que inviertan en letras o en bonos de corta duración, preferiblemente fondos monetarios.
- Horizonte temporal entre 1 y 3 años: fondos que inviertan en duraciones más largas en búsqueda de más rentabilidad pero algo más volátiles.
- Horizonte temporal superior a 3 años: fondos de duraciones largas. También se pueden optar por fondos que inviertan en emisiones high yield.
¿Qué diferencias existen entre los fondos de inversión de renta fija y otros fondos?
La diferenciación de los fondos de renta fija frente a otros fondos de otras categorías se basa en dos aspectos fundamentales:
- El tipo de activos donde invierte el dinero. En el caso de la categoría de renta fija, la mayor parte del capital invertido se dirige principalmente a la renta fija.
- El tipo de inversor al que se dirige. La categoría de fondos de renta fija está orientado fundamentalmente a inversores conservadores, que tienen como objetivo principal preservar su patrimonio frente a altas rentabilidades.
¿Qué rentabilidad puedo esperar de los fondos de renta fija?
Al tener un nivel de riesgo bajo, el rendimiento de los fondos de renta fija suele ser más ajustado, ya que depende de la evolución de los tipos de interés y del vencimiento medio de los activos que componen la cartera.
Características de los fondos de inversión de renta fija
Este tipo de instrumento de inversión se caracteriza por exponer la mayor parte de su patrimonio (al menos el 75%) o su totalidad a activos de renta fija. La oportunidad que ofrece este tipo de activos es que además, dependiendo del activo en el que se invierta, el horizonte de inversión puede ser a corto, medio o largo plazo.
Riesgos de los fondos de inversión
La inversión nunca está exenta de riesgos, por eso es tan importante que tengas definido un perfil inversor y una estrategia con la que te sientas a gusto. El riesgo de tu inversión dependerá principalmente de los siguientes factores:
▪ Volatilidad del mercado: las variaciones del activo en el que se invierta. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo, así como el potencial de rentabilidad.
▪ Duración de la cartera: en renta fija la duración de la cartera es importante, ya que cuanto mayor es la duración del activo, más sensible es a los tipos de interés.
▪ Estrategia de inversión: las decisiones tomadas por el gestor del fondo o de la cartera, definirán el riesgo de la misma. Cuanta más rentabilidad se busque, la estrategia será más agresiva y, por tanto, se asumirá más riesgo.